Money laundering là gì

     

Rửa chi phí (Money Laundering) là gì?

Rửa chi phí (Money Laundering) là cố gắng làm đến tiền tìm kiếm được từ các hoạt động tội phạm trông phù hợp pháp. Cọ tiền vào tiền điện tử tuân theo các quy mô tương trường đoản cú như so với tiền mặt. Thông thường, quy trình rửa tiền được phân thành ba lớp.

Bạn đang xem: Money laundering là gì

*
Rửa chi phí (Money Laundering) là gì?

Rửa tiền hoạt động như vậy nào?

Lớp thứ nhất là quá trình đặt tiền bất hợp pháp vào khối hệ thống tài chính. Lớp thứ hai là quy trình che giấu, tìm biện pháp che giấu số tiền phi pháp được đưa vào khối hệ thống tài chính. Lớp thứ tía là quy trình tích hợp, chỗ số tiền phi pháp được rút ra và sử dụng cho các mục đích thông thường, quy trình này tích hợp hoàn toàn tiền vào hệ thống tài chính.

Làm thay nào nhằm rửa tiền có thể xảy ra vào tiền điện tử?

Những kẻ rửa tiền hiện đại số sử dụng không ít công vậy crypto tumblers/mixers tiền điện tử để bịt giấu số tiền bất hợp pháp của họ. Một đặc điểm chung của tiền năng lượng điện tử là bọn chúng thiếu sự riêng rẽ tư. Điều này là vì thông tin thanh toán giao dịch có sẵn công khai trên blockchain. Do đó, cỗ trộn / trộn tiền năng lượng điện tử được thực hiện để che giấu tiền bất đúng theo pháp.

Tumbler / mixer nhận tiền (thậm chí có thể không biết liệu tiền đã đạt được mua trải qua các phương tiện phi pháp hay không) sau đó chia nhỏ dại nó thành những lượng nhỏ dại hơn trong lúc trộn những đồng tiền ban sơ với các đồng tiền khác nhau.

Xem thêm: 4 Cách Sửa Lỗi Không Tìm Thấy Máy In Trong Mạng Lan Win 7, 10

Rửa tiền trong tiền điện tử đang diễn ra ở đâu?

Theo báo cáo chống cọ tiền của CipherTrace, DeFi hiện là trung tâm điểm chủ yếu của hoạt động tội phạm mặc dầu đó là lừa đảo, hack, cọ tiền hay 1 số chuyển động tội phạm khác. Sự biến hóa sang DeFi phần lớn hình như là do những biện pháp bảo mật thông tin được nâng cấp hiện được tiến hành bởi những sàn giao dịch. Ví dụ: các sàn thanh toán giao dịch đã thắt chặt các quy trình xác minh cho các tài khoản new và những giao thức phòng rửa chi phí (AML). Hơn nữa, những cơ quan thực thi quy định hiện có nhiều thông tin cùng trang bị xuất sắc hơn nhằm đối phó với hoạt động tội phạm tương quan đến tiền điện tử.

Điều gì khiến cho DeFi trở thành mục tiêu cho hoạt động rửa chi phí trong tiền năng lượng điện tử?

Do đó, cùng với tính mới kha khá của DeFi, nó vẫn trở cần dễ bị hoạt động tội phạm vì một số trong những lý do. Đầu tiên, một số giao thức DeFi có công dụng bảo mật ko đầy đủ. Thứ hai, do đặc thù phi triệu tập của chúng, các ứng dụng DeFi cần vật lộn với câu hỏi giám sát chuyển động trên căn cơ của chúng.

Làm cầm cố nào để ngăn chặn rửa tiền trong tiền điện tử?

Quy trình AML

Rửa tiền hoàn toàn có thể được ngăn chặn bằng phương pháp cài đặt một trong những quy trình xác minh cùng giao thức kháng rửa chi phí (AML). Dưới đó là một ví dụ như về quá trình AML được lấy từ FINRA, một tổ chức được cơ quan chính phủ Hoa Kỳ ủy quyền xử lý vấn đề chống rửa tiền. Ví dụ này còn có liên quan vị sự liên hệ để kiểm soát và điều chỉnh tiền điện tử tương tự như ngân hàng (như được hiển thị với các hướng dẫn được cập nhật cách đây không lâu của FATF), và cho nên vì thế nó miêu tả những gì tín đồ ta rất có thể mong chờ từ một quy trình AML.

Xem thêm: Nơi Bán Thắng Đĩa Xe Đạp Giá Rẻ, Uy Tín, Chất Lượng Nhất, Phanh, Thắng Xe Đạp

Lực lượng Đặc nhiệm hành động Tài thiết yếu (FATF) là gì?

FATF là cơ quan thống kê giám sát tài bao gồm chống rửa tiền và khủng ba toàn cầu. Họ là một cơ quan lại liên bao gồm phủ đưa ra các tiêu chuẩn quốc tế để phòng chặn hoạt động tội phạm. Gần đây, họ đã cập nhật hướng dẫn của họ cho các công ty giải pháp xử lý tiền năng lượng điện tử và gia sản ảo. Theo CoinDes, “nó dường như được kiến tạo để đưa đa số ngành công nghiệp trẻ trung vào khuôn khổ phép tắc hiện có cho những ngân hàng”. Hướng dẫn update tập trung vào sáu lĩnh vực chính:

Làm rõ định nghĩa của VA (Tài sản ảo) cùng VASP (Nhà cung cấp dịch vụ gia tài ảo)Hướng dẫn về cách các tiêu chuẩn FATF vận dụng cho stablecoinHướng dẫn bổ sung về những rủi ro và các công cụ bao gồm sẵn mang đến các giang sơn để xử lý các khủng hoảng ML / TF đối với các thanh toán giao dịch ngang hàngHướng dẫn update về vấn đề cấp phép và đk VASPHướng dẫn bổ sung cho khoanh vùng công và tứ nhân về việc triển khai “quy tắc du lịch”Nguyên tắc share thông tin và hợp tác giữa các giám sát và đo lường viên VASP

Kết luận

CipherTrace đã report rằng vận động tội phạm toàn diện và tổng thể liên quan mang lại tiền điện tử đã sút so với trong năm trước. Điều này đương nhiên bao hàm rửa tiền, điều này có ý nghĩa sâu sắc khi ngành công nghiệp đã nâng cấp các phương án bảo mật, giao thức AML và tiến trình xác minh. Ngoài ra, phòng ban thực thi pháp luật đã trở nên bao gồm ý thức hơn, được trang bị xuất sắc và nghiêm ngặt hơn khi xử trí tiền điện tử. Tuy nhiên, khi ngành công nghiệp liên tiếp mở rộng với đổi mới, nó đề xuất tiếp tục duy trì các biện pháp bình yên thích hợp nhằm không trở nên lỗ hổng cho hoạt động tội phạm.